We hebben bij Paynovate een mantra dat luidt: Hoog risico als laag risico.
Risico is voor iedereen in de financiële dienstensector een sleutelaandachtspunt geworden, en Paynovate beschouwt zichzelf als koploper in de inspanningen om de ondernemingen van haar klanten te beschermen.
Ter achtergrond: een toenemend aantal ondernemingen wordt vandaag door hun banken en andere financiële instellingen als hoog risico beschouwd.
Online gokken, cryptocurrency en volwassenenentertainment staan bovenaan de lijst, maar ook ondernemingen actief in bijvoorbeeld de reis- of farmaceutische sector kunnen als hoog risico worden beschouwd. Andere kwalificeren simpelweg als Hoog Risico vanwege de landen waarmee ze zaken doen, soms gedurende vele jaren zonder noemenswaardige incidenten.
De valkuilen zijn enorm en de verantwoordelijkheid ligt bij de bestuurder van de onderneming — bij u.
Het is gemakkelijk om te zeggen dat u natuurlijk risicovolle producten kunt vermijden, of even risicovolle klanten, maar we weten allemaal dat het niet zo eenvoudig is. Als slechts één element van uw onderneming buiten het gewone profiel of de standaard valt, kan het etiket hoog risico u zeer snel worden opgeplakt.
En de gevolgen van als een hoog-risico-onderneming bestempeld worden zijn potentieel enorm. Denk aan beperkte opties voor payment gateways, hogere verwerkingskosten, strengere regelgeving en beperkte aanvaarding door de financiële dienstensector.
De perceptie van risico is ook vrij gedetailleerd.
Op een basisniveau hangt risico ook af van uw eigen klantenbestand. Kunnen uw klanten betalen, zullen ze betalen, gebruiken ze een vals ID, witwassen ze geld via uw onderneming, zijn ze geldezels, of zijn ze criminelen, zelfs terroristen? Maar het omvat ook ondernemingen zonder goede klantenservice, die bijvoorbeeld onaangename schuldniveaus kunnen opbouwen via onhoudbare terugbetalingen, of talloze juridische geschillen waarvan de oplossing geld kost.
De financiële sector is door haar toezichthouders verplicht om klanten met een hoog risico te identificeren en ervoor te zorgen dat elk betrokken risico legitiem en beheersbaar is. Dit komt neer op Know Your Client (KYC), wat betekent dat financiële instellingen het bedrijf van hun klant moeten kennen en begrijpen.
Bij Paynovate hebben we wat wij geloven een unieke aanpak, die we Hoog risico als laag risico noemen. Belangrijk is dat we een systemische aanpak hanteren om ondernemingen en sectoren uit te sluiten die niet bij onze redelijke benadering van risicobeheer passen.
Wat meer is, we implementeren strikte controlemaatregelen gedurende de hele looptijd van onze klanten, van onboarding tot doorlopende transactiemonitoring.
Met andere woorden, we nemen meer initiatieven en proactieve stappen dan veel van onze concurrenten, wat ervoor zorgt dat als klant van Paynovate het zware werk grotendeels al voor u is gedaan. En we doen veel om ervoor te zorgen dat u aan de goede kant van de risicodefinities blijft.
Onthoud altijd ons mantra: Hoog risico als laag risico.
